題目

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督,應(yīng)重點(diǎn)檢查(? )。

A

業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力

B

操作的合規(guī)性與規(guī)范性

C

是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售

D

是否配備必要的人員

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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第14條第1款的規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督,應(yīng)在審查個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的相關(guān)記錄、合同和其他材料等基礎(chǔ)上,重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況。故本題應(yīng)選C選項(xiàng)。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( ?)。

A

綜合理財(cái)服務(wù)

B

理財(cái)顧問服務(wù)

C

財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個(gè)人理財(cái)最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國(guó)

B

德國(guó)

C

美國(guó)

D

法國(guó)

20世紀(jì)30年代到60年代,是國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時(shí)期

C

成熟時(shí)期

D

發(fā)展時(shí)期

( ?),處于國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

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