題目

審慎性原則是商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務時必須遵循的原則,某銀行的理財經(jīng)理在面對個人理財客戶時違反了審慎性原則的是(? )。

A

了解客戶是偏好風險還是厭惡風險

B

了解客戶的家庭收入、支出和負債情況

C

向客戶仔細介紹銀行的各種理財計劃(產(chǎn)品)

D

牛市行情下,建議一對退休夫婦將退休金全部申購股票型基金

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理財服務規(guī)范和質量的要求

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品,建議一對退休夫婦將退休金全部申購股票型基金,違反了審慎性原則。故本題應選D選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。

A

綜合理財服務

B

理財顧問服務

C

財務顧問服務

D

投資顧問服務

個人理財業(yè)務是建立在( ?)關系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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