題目

根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段,理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是( ?)。

A

建立期

B

穩(wěn)定期

C

維持期

D

高原期

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投資者偏好特征

成家立業(yè)之后,兩人的事業(yè)開始進入穩(wěn)定的上升階段,收入有大幅度的提高,財富積累較多,為金融投資創(chuàng)造了條件,而且這一時期兩人的工作、收入、家庭比較穩(wěn)定,面臨著未來的子女教育、父母贍養(yǎng)、養(yǎng)老退休三大人生重任,這時的理財任務是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富,未雨綢繆。穩(wěn)定期的理財活動是償還房貸、籌教育金;投資工具是自用房產(chǎn)投資、股票、基金。

多做幾道

從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應當依法( ?)。

A

責令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔賠償責任

D

出具警示函

客戶的財務信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務

C

資產(chǎn)負債

D

財務安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹慎客觀、做事誠實、獨立誠信、公正公平

C

公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、獨立透明

D

獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務,違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取相應的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運作管理辦法》

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