題目

下列關于專家判斷法的說法錯誤的是( ?)。

A

專家系統(tǒng)面臨的一個突出問題是對信用風險的評估缺乏一致性

B

專家系統(tǒng)的突出特點在于將信貸專家的經(jīng)驗和判斷作為信用分析和決策的主要基礎

C

專家系統(tǒng)在分析信用風險時主要考慮與借款人有關的因素以及與市場有關的因素

D

專家系統(tǒng)是依賴高級信貸人員和信貸專家自身的專業(yè)知識、技能和豐富經(jīng)驗,因此不同的信貸人員由于其經(jīng)驗、習慣和偏好的差異,可能出現(xiàn)不同的風險評估結果和授信決策或建議,這一局限對于小型商業(yè)銀行而言尤為突出

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計量證券信用風險的客戶評級和債項評級的內容和計量方法

D項,專家系統(tǒng)的突出特點在于將信貸專家的經(jīng)驗和判斷作為信用分析和決策的主要基礎,這種主觀性很強的方法/體系帶來的一個突出問題是對信用風險的評估缺乏一致性(例如不同的信貸人員由于其經(jīng)驗、習慣和偏好的差異,可能出現(xiàn)不同的風險評估結果和授信決策或建議)。專家系統(tǒng)的這一局限性對于大型商業(yè)銀行(而非小型商業(yè)銀行)而言尤為突出。

多做幾道

從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應當依法( ?)。

A

責令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔賠償責任

D

出具警示函

客戶的財務信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務

C

資產負債

D

財務安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹慎客觀、做事誠實、獨立誠信、公正公平

C

公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、獨立透明

D

獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務,違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取相應的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運作管理辦法》

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