題目

關于大額可轉讓定期存單的表述正確的有(  )。

  • A

    可流通轉讓

  • B

    不記名

  • C

    可提前支取

  • D

    固定面額

  • E

    利率既有固定的也有浮動的

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A,B,D,E
大額可轉讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流通的存款憑證。大額可轉讓定期存單的特點包括:①不記名;②金額較大;③利率有固定的,也有浮動的,一般比同期限的定期存款的利率高;④不能提前支取,但是可以在二級市場上流通轉讓。

多做幾道

專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )

  • A

    使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議

  • B

    對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內容和建議

  • E

    必要時根據客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改,然后再與客戶溝通、確認

下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內容的有( )

  • A

    資產負債結構分析

  • B

    收入結構分析

  • C

    支出結構分析

  • D

    儲蓄結構分析

客戶的理財目標一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務管理

  • B

    家庭財富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關系

  • B

    制訂理財規(guī)劃方案

  • C

    理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務

個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財師

  • D

    律師

  • E

    會計師

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