題目

關(guān)于理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)和人生價(jià)值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系,以下說法正確的有( )。

  • A

    客戶的理財(cái)需求往往比較明確,理財(cái)師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解

  • B

    商業(yè)銀行在為客戶做理財(cái)規(guī)劃時(shí),只需要考慮客戶理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo),沒有必要關(guān)注其背后的精神追求

  • C

    客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是具體的,可用金錢來衡量的,理財(cái)師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實(shí)現(xiàn)

  • D

    經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是客戶實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值目標(biāo)的基礎(chǔ)

  • E

    不同年紀(jì)的客戶和不同性別的客戶,在理財(cái)目標(biāo)上側(cè)重點(diǎn)不一樣

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C,D,E

A項(xiàng),客戶的理財(cái)需求往往是潛在的,或不明確的,這需要專業(yè)理財(cái)師在與客戶接觸溝通中,詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確;B項(xiàng),為了全面深入準(zhǔn)確地了解客戶,從而制定出有針對(duì)性和有效的理財(cái)方案,理財(cái)師應(yīng)該嘗試了解客戶經(jīng)濟(jì)目標(biāo)背后的精神追求,或經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和人生價(jià)值目標(biāo)之間的關(guān)系。

多做幾道

專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書,并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )

  • A

    使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

  • B

    對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說明

  • C

    給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • D

    建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

  • E

    必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)

下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • C

    支出結(jié)構(gòu)分析

  • D

    儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。

  • A

    家庭收支與債務(wù)管理

  • B

    家庭財(cái)富保障

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    教育投資規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )

  • A

    接觸客戶,建立信任關(guān)系

  • B

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    稅務(wù)師

  • B

    投資顧問

  • C

    理財(cái)師

  • D

    律師

  • E

    會(huì)計(jì)師

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