投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能主要包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
投機(jī)功能
- B
資金增值功能
- C
套期保值功能
- D
價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
- E
基本保障功能
投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能主要包括( )。[ 2015年10月真題]
投機(jī)功能
資金增值功能
套期保值功能
價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
基本保障功能
投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái),其給付的保險(xiǎn)金由兩部分組成:①風(fēng)險(xiǎn)保障金,當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí),保險(xiǎn)公司即按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付保險(xiǎn)金;②投資收益,收益水平取決于投資賬戶(hù)中資產(chǎn)價(jià)值總額的高低,這部分的保障水平通常無(wú)法事先確定,具有不確定性。
多做幾道
專(zhuān)業(yè)理財(cái)師以書(shū)面的形式向客戶(hù)提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書(shū),并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí),需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )
使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶(hù)清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和方案建議
對(duì)各類(lèi)假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明
給客戶(hù)足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議
建議客戶(hù)和家人討論理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議
必要時(shí)根據(jù)客戶(hù)的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶(hù)溝通、確認(rèn)
下列屬于客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。
家庭收支與債務(wù)管理
家庭財(cái)富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財(cái)師工作流程的有( )
接觸客戶(hù),建立信任關(guān)系
制訂理財(cái)規(guī)劃方案
理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí),并遵守一定紀(jì)律,因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中,客戶(hù)需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助,這些專(zhuān)業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務(wù)師
投資顧問(wèn)
理財(cái)師
律師
會(huì)計(jì)師
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