下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是( ?)。
Ⅰ.已退休客戶,應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無(wú)關(guān)
Ⅲ.長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)彈性越大,越無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是( ?)。
Ⅰ.已退休客戶,應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無(wú)關(guān)
Ⅲ.長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)彈性越大,越無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅰ項(xiàng),已退休客戶,收入降低、可投資期限減少,因此應(yīng)該投資保守型產(chǎn)品;
Ⅳ項(xiàng),長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)可用于投資的期限長(zhǎng),可以承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
故本題選B選項(xiàng)。
多做幾道
從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。
客戶的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。
我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。
向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員,應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn),但不得同時(shí)注冊(cè)為( ?)。
證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
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