商業(yè)銀行員工在重要空白憑證和重要物品管理的操作中,下列行為易造成操作風(fēng)險的有()。[2012年6月真題]
- A
按規(guī)定進(jìn)行重要空白憑證賬實核對
- B
印、押、證分管/分用
- C
在空白有價單證、重要空白憑證預(yù)先加蓋印章
- D
對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀
- E
領(lǐng)取的重要空白憑證不及時入賬
商業(yè)銀行員工在重要空白憑證和重要物品管理的操作中,下列行為易造成操作風(fēng)險的有()。[2012年6月真題]
按規(guī)定進(jìn)行重要空白憑證賬實核對
印、押、證分管/分用
在空白有價單證、重要空白憑證預(yù)先加蓋印章
對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀
領(lǐng)取的重要空白憑證不及時入賬
員工在重要憑證和重要物品管理的操作易造成操作風(fēng)險的行為有:①憑證管理員領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬,對外開具虛假單據(jù);②柜員代客戶簽發(fā)填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證;③不按規(guī)定進(jìn)行賬實核對,未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜;④對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀,或撒并網(wǎng)點時重要空白憑證未及時清理上繳,致使流失、被盜;⑤在空白有價單證、重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章;⑥印、押、證不分管、分用;⑦超越權(quán)限對外使用業(yè)務(wù)印章;⑧已停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀等。
多做幾道
風(fēng)險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機構(gòu)
實施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實收資本
一般準(zhǔn)備
盈余公積
未分配利潤
長期次級債務(wù)
市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括()。
提高銀行的盈利能力
保護(hù)銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)
預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進(jìn)入銀行體系
保護(hù)存款者的利益
下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。
外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風(fēng)險
外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量
加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險控制意識
客觀上對銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營的透明度
提高銀行的經(jīng)營效益
有利于引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷
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