題目

在2004年銀監(jiān)會(huì)明確要求商業(yè)銀行進(jìn)行銀行賬戶和交易賬戶的劃分之前,銀行普遍都沒有設(shè)立交易賬戶,其主要原因不包括()。

  • A

    很多銀行缺乏對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和重視

  • B

    在銀行賬戶和交易賬戶劃分方面的管理水平和技能欠佳

  • C

    一旦設(shè)立交易賬戶,自營交易的盈虧就會(huì)由暗變明,交易人員將很難進(jìn)行“尋利性交易”

  • D

    銀行賬戶頭寸轉(zhuǎn)到交易賬戶會(huì)受到嚴(yán)格限制

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在2004年中國銀監(jiān)會(huì)明確要求商業(yè)銀行進(jìn)行銀行賬戶和交易賬戶的劃分之前,銀行普遍都沒有設(shè)立交易賬戶。主要原因在于:①很多銀行缺乏對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和重視;②在銀行賬戶和交易賬戶劃分方面的管理水平和技能欠佳,有些管理人員甚至完全不了解交易賬戶的概念和內(nèi)容等;③從事資金交易業(yè)務(wù)的交易員盡管理解交易賬戶的設(shè)立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,但誰也不愿意給自己戴上這樣一個(gè)緊箍咒,因?yàn)橐坏┰O(shè)立交易賬戶,自營交易的盈虧就會(huì)由暗變明,交易人員將很難再進(jìn)行“尋利性交易”( Gains Trading)。同時(shí),由于交易賬戶頭寸轉(zhuǎn)到銀行賬戶會(huì)受到嚴(yán)格限制,因此,交易員基本不可能再通過利用銀行賬戶將交易類證券轉(zhuǎn)到投資類證券等方式隱瞞交易損失。

多做幾道

實(shí)踐表明,良好的( )管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢,有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力并保障戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

  • A

    市場風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    國家風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性高而且影響顯著的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),采取的措施是()。

  • A

    采取必要措施

  • B

    密切關(guān)注

  • C

    盡量避免或高度重視

  • D

    接受風(fēng)險(xiǎn)

資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率,這里的資本就是()。

  • A

    賬面資本

  • B

    經(jīng)濟(jì)資本

  • C

    監(jiān)管資本

  • D

    實(shí)收資本

商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是(),并定期進(jìn)行修正。

  • A

    加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測

  • B

    制定長期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃

  • C

    制定戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急方案

  • D

    制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃

下列哪項(xiàng)不屬于清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的內(nèi)容?()

  • A

    外部審計(jì)

  • B

    監(jiān)測和報(bào)告

  • C

    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

  • D

    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

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