專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要( )。
- A
對自身工作性質(zhì)的準確定位
- B
把自己定位為一名銷售人員
- C
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員
- D
表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范
- E
更多地關(guān)心客戶的需求
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時，需要注意下列哪些事項?( )
- A
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
- B
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
- C
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- D
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- E
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）
- A
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
- B
收入結(jié)構(gòu)分析
- C
支出結(jié)構(gòu)分析
- D
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標一般包括( )。
- A
家庭收支與債務管理
- B
家庭財富保障
- C
投資規(guī)劃
- D
教育投資規(guī)劃
- E
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有（ ）
- A
接觸客戶，建立信任關(guān)系
- B
制訂理財規(guī)劃方案
- C
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
- D
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
稅務師
- B
投資顧問
- C
理財師
- D
律師
- E
會計師