理財師可以問客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財務(wù)信息。 ( )
- 1
對
理財師可以問客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財務(wù)信息。 ( )
對
大多數(shù)情況下,理財師拿出定制的表格,然后開始向客戶詢問“您現(xiàn)在有多少資金”,或者“您的收入情況怎樣”……這樣的信息收集方式會遭到客戶心理上的抵觸。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
最新試題
該科目易錯題
該題目相似題