題目

在個(gè)人生命周期的高原期,主要以夫妻兩人為主,以長期看護(hù)險(xiǎn)、退休年金的保險(xiǎn)計(jì)劃為主。( )

  • 1

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高原期的家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女獨(dú)立,保險(xiǎn)計(jì)劃以長期看護(hù)險(xiǎn).退體年金為主;退休期的家庭形態(tài)為以夫妻兩人為主。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

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綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

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