下列關于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]
- A
家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段
- B
個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大
- C
個人是在相當長的期間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為,在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置
- D
金融理財師在為客戶設計產(chǎn)品組合時,無須考慮個人生命周期因素
下列關于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]
家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段
個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大
個人是在相當長的期間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為,在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置
金融理財師在為客戶設計產(chǎn)品組合時,無須考慮個人生命周期因素
生命周期理論是指自然人在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為,以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。A項,家庭的生命周期一般可分為形成期、成長期、成熟期以及衰老期四個階段;B項,嚴格意義上,生命周期~庭和個人生命周期兩種,兩者緊密相關,但又有區(qū)別;D項,個人理財規(guī)劃就是根據(jù)個人不同生命周期的特點(通常以15歲為起點),綜合使用銀行產(chǎn)品、證券、保險等金融工具,來進行財務安排和理財活動。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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