題目

商業(yè)銀行在代理銷售投資性保險產(chǎn)品時,應(yīng)在( )進(jìn)行銷售。[ 2010年10月真題]

  • A

    所有網(wǎng)點(diǎn)

  • B

    設(shè)有理財專柜的網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行渠道

  • C

    設(shè)有理財服務(wù)區(qū)、理財室或理財專柜以上層級(含)網(wǎng)點(diǎn)

  • D

    設(shè)有理財服務(wù)區(qū)、理財室的網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行渠道

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根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險銷售管理的通知》的規(guī)定,各保險公司不得在銀行儲蓄柜臺銷售投連險,而限制在理財中心和理財柜銷售。同時,在銀行銷售的新單躉交保費(fèi)限制在3萬元以上。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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