題目
根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》,下列表述中,正確的是()。
  • A

    商業(yè)銀行允許一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資規(guī)劃及意見,但不允許銷售理財計劃

  • B

    商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員在銷售理財產(chǎn)品時,對產(chǎn)品所涉及的相關(guān)風險稍作提示即可

  • C

    商業(yè)銀行可以變更客戶資金的投資方向、范圍或者方式

  • D

    商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

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根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》的規(guī)定,選項A,商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃;選項B,理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書,理財業(yè)務(wù)人員應提示客戶注意投資風險,仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件,了解理財產(chǎn)品具體情況;選項C,未經(jīng)客戶書面許可,商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( ?)。

A

綜合理財服務(wù)

B

理財顧問服務(wù)

C

財務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個人理財業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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